Законы, регулирующие работу ломбарда

Подробный список законов, под которые попадает работа ломбарда

Список составлен под редакцией Слизкого Петра Алексеевича, юриста, руководителя Национальной ассоциации ломбардов, члена Экспертного совета по небанковским финансово-кредитным организациям при Комитете Государственной Думы по финансовому рынку и актуален на 12.01.2020 г. 

Главный закон для отрасли ломбардов:

Федеральный закон от 19.07.2007 N 196-ФЗ «О ломбардах»   


Также ломбарды попадают под действие законов:


Формы договоров ломбардов с клиентами утверждены:


Ломбард и учредители(участники) ломбарда должны сдавать отчетность в Банк России. 

Требования к отчетности учредителей в Банк России регламентированы Указанием Банка России от 21.12.2017 N 4658-У.

Требования к отчетности ломбарда в Банк России регламентированы:


Электронное взаимодействие ЦБ с ломбардами регламентируется Указанием Банка России от 03.11.2017 N 4600-У.

Общие требования к соблюдению ломбардом «антиотмывочного» законодательства для ломбардов определены в: 


Требования к отдельным работникам ломбарда определены в:

Порядок взаимодействия ломбарда с Банком России при проверках определяется в Инструкции Банка России от 24.04.2014 N 151-И  "О порядке проведения проверок деятельности некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)".

Деятельность ювелирных ломбардов должна осуществляться в соответствии с: 

«Штрафы за несоблюдение»

Наиболее часто применяемая ответственность ломбарда, его учредителей  и его должностных лиц за нарушения закона определены в статьях Кодекса об административных правонарушениях:

  • Статья 14.8 Нарушение иных прав потребителей -  штраф до 20 тыс. руб.
  • Статья 15.26.2. Нарушение ломбардом законодательства Российской Федерации -  штраф  до ста тысяч рублей.
  • Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - штраф от 50 тыс до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
  • Статья 19.5, п.9. Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Злободневные вопросы участников рынка, связанные с применением ломбардного законодательства и разъяснения Банка России можно изучить на сайте ЦБ в разделе для ломбардов.  

С 2022 года все ломбарды обязаны перейти со стандартов РСБУ на на Единый план счетов и отраслевые стандарты Банка России:

Помогать ломбарду в сдаче отчетности регулятору может программа для автоматизации ломбарда «СмартЛомбард», у нас есть все необходимые на данный момент виды отчетов.

Попробовать бесплатно

Другие статьи

Полезная информация для руководителей ломбардов
Что делать, если в ломбард пришла проверка?
Будущее ломбардов в России и СНГ
Яндекс.Метрика